在岸人民币是指在中国大陆境内流通和储存的人民币货币、兑换票据、有价证券、债权以及特别提款权等就称之为“在岸人民币”（CNY是在岸人民币的国际代码）。在岸人民币采用管理浮动汇率机制，其汇率采用的是中国外汇交易中心于每个工作日上午对外发布兑美元等货币的汇率中间价。国家规定人民币兑美元汇率中间价偏离幅度不超过2%，人民币兑其他币种中间价偏离度不超过3%。

发布时间： 2023-07-23 06:48

企业如何加强内部反洗钱风险管理？ 提高反洗钱合规意识，加强反洗钱控制的内部监管。企业应反洗钱问题建立起相关的内部制度和程序，明确负责实施该类制度及程序的责任人，并组织内部培训以帮助员工了解这些制度和程序。 如果企业有海外分支，企业应在海外分支机构中任命反洗钱合规官，反洗钱合规官应充分了解当地业务和法律标准，了解可能涉及的风险，并与总部及时有效地沟通。通过这种方式，总部可以了解企业在各国所涉及的反洗钱风险，并据此做出决策。总部可要求海外分支机构以管理信息报告的形式定期（如每月或每季）报告反洗钱合规措施，内容包括但不限于新的合规举措、第三方评估、内部审计报告、监管报告、合规报告、当地立法更新、可疑交易报告等。 充分重视当地立法。每个国家在反洗钱问题上的标准和措施不尽相同，企业不能简单地将单一模式复制普及到所有海外分支机构。 由于每个国家在反洗钱问题上的标准和措施不尽相同，建议企业聘请外部专家以帮助企业充分了解当地立法情况。此外，企业应定期进行反洗钱培训，以帮助其工作人员了解分支机构所在国家或地区的最新立法、监管要求以及相关风险。 积极应对反洗钱调查。除了积极加强内部反洗钱管理外，企业还应以积极的态度应对反洗钱调查。一般而言，如果监管机构在对涉嫌违法企业进行多轮检查后仍然不能排除嫌疑，监管机构将采取执法行动。 在调查期间，企业应该向监管机构充分表达其合作意愿并协助监管机构了解企业的商业模式、及时消除误解，具有重要意义。其次，在调查期间，企业向监管机构表明其已启动整改，例如制定详细的整改方案和明确的时间表，并对整改工作进行及时跟踪、汇报，也会很有帮助。此外，企业也可以寻求第三方专家（外部律师、审计员或专业机构）的协助。最后，对于时间跨度较大的整改任务，企业需要表现出其在建立内部控制制度方面已作出努力。 借鉴行业反洗钱经验。即便是全球金融巨头也可能违反东道国当地的反洗钱规范。这些机构在业务上非常专业和成熟，可能已经在反洗钱问题上投入了巨大精力。虽然，许多反洗钱规定已经编纂成文，但这些规定仍有很多模糊之处。在此情况下，了解监管机构的真实意图就非常重要。金融机构可以通过参考行业领先做法以及监管当局对其他金融机构的检查标准等方式来了解监管要求。在某些情况下，监管机构会不时公布一些违规案件，企业对此应予以充分关注。 个人如何加强反洗钱风险管理？

发布时间： 2023-07-21 00:08

必须按时向ACRA提交年度报表：向ACRA提交年度报表的重要性不需多讲，除非公司获得豁免，否则必须每年向ACRA提交年度报表（类似于香港公司年审需要向公司注册处提交周年申报表以证明公司在过去一年有如常运营）。新加坡公司的年度报表中，必须包括公司的财务报告，例如：财务状况表（资产负债表）、权益变动表和现金流量表。公司要完成每年的年审，除了召开股东大会（ACG）外，向ACRA提交会计年表和财务报告后，ACRA会下发会下发bizfile 公司信息表，代表年审完成。

发布时间： 2023-07-20 00:07